Arnaque au faux paiement Paypal
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publication: 21 mai 2014 / mis à jour 21 mai 2014

PAYPAL est un moyen de paiement en ligne initialement développé et utilisé pour les annonces eBay. Depuis, le service s'est élargi au paiement de produits et services sur nombre de sites commerciaux.

Ce qu'est PAYPAL

PayPal est un service de paiement en ligne permettant de payer des achats, de recevoir des paiements, envoyer et de recevoir de l'argent.

le logo officiel paypal (2014)

Pour bénéficier des services PAYPAL, une personne doit transmettre diverses coordonnées financières à PayPal: le numéro de carte de crédit, transmission qui peut se faire par voie postale. Par la suite, les transactions sont effectuées sans avoir à communiquer de coordonnées financières.

Une adresse de courrier électronique suffit pour recevoir un paiement, celle à laquelel est rattachée le compte Paypal.

Phase d'approche de l'escroc

Vous venez de passer une annonce pour vendre un véhicule, un accessoire. Votre annonce est en ligne depuis quelques minutes ou heures et déjà un client semble intéressé en vous envoyant un SMS:

  Bonjour. Votre annonce m'intéresse. Ecrivez-moi à felix.tiensmoilamain@outlook.fr

Ce message vous invite à une prise de contact par un mail qui est communiqué dans le contenu du SMS.

Cette phase d'approche est également réalisée par mail si le site d'annonces permet le contact par mail.

Un acheteur très pressé

Une fois le contact pris par mail, l'acheteur se montre très pressé. Il vous donne tous les éléments pour vous rassurer:

Mais surtout, pour des raisons techniques, on ne peut la contacter que par mail... Parfois il est également possible de contacter ce client sur un téléphone mobile.

Et c'est là que ça devient intéressant, cet acheteur vous précise qu'il vous règle via Paypal. D'ailleurs, s'il y a des frais de port, il augmentera même la somme...

Envoi d'un sms et demande de contact par mail la femme (Mme Clemence Vergnon) veut acheter mon objet mais veut un paiement par Paypal pour plus de sécurité et elle est prête à payer tous les frais (de port et paypal). Elle me précise qu'elle est en déplacement professionnel en Suisse et qu'elle souhaiterai que j'expédie le colis chez une amie en Loire Atlantique (Mme Estelle Fondé).

A partir de maintenant, il faut être vigilant.

Scénario de l'escroquerie

Il y a deux situations en ce qui concerne le vendeur:

Dans la seconde situation, l'ouverture de compte chez Paypal sera réalisée sur le vrai site PAYPAL. Jusque là, le risqu ede se faire escroquer est nul.

Un paiement en attente

Le vendeur communique son adresse mail rattachée à son compte PAYPAL. Très rapidement, il reçoit un mail de PAYPAL lui confirmant qu'un paiement est bloqué sur le compte en attendant le numéro de suivi de la poste.

N'envoyer sous aucun prétexte le colis si la somme attendue n'est pas visible sur le VRAI compte PAYPAL...

Il ne faut pas se fier au seul contenu du mail reçu, exemple d'expéditeur du mail:

   service.paypal.41@inbox.ru

Tous les mails officiels de PAYPAL sont de la forme: service-clients@paypal.com ou service-clients@paypal.fr. Le nom de domaine est situé après le caractère @. Toute autre adresse mail contenant paypal et suivie de @gmail.com, @outlook.com ou toute autre messagerie publique est une adresse mail utilisée à des fins frauduleuses.

Le déblocage du paiement en attente

Vous avez remarqué que - dans notre exemple - l'acheteur a déclaré être à l'étranger. Et c'est sur ce point que l'escroc va argumenter pour vous faire payer pour débloquer ce paiement en attente.

Pour débloquer ces fond fictifs, vous recevez rapidement un mail de PAYPAL (le faux PAYPAL) indiquant:

Nous vous informons que vous devez activer votre compte PayPal au niveau International en vous acquittant d'un montant de €450,00 EUR qui serviront aux frais d'authentification de votre compte.

PayPal tient à vous rassurer que vos fonds vous seront crédités une fois que votre compte PayPal sera authentifié.

Le compte PayPal du client

Sidonie DUGENOU

étant domicilié en Suisse a pour devise le CHF, en France est domicilié le vôtre et a pour devise l'EURO.

Il est donc impossible de virer le CHF sur un compte qui utilise l'EURO n'étant pas authentifié, raison pour laquelle nous vous demandons d'authentifier votre compte PayPal afin de pouvoir rentrer en possession de vos fonds dans les plus brefs délais.

Pour le règlement des €450,00 EUR, nous vous prions de vous rendre dans un super-marché ou dans une boulangerie près de votre localité afin de vous acheter Deux recharges PCS soit (3) recharges de 150 Euros puis nous faire parvenir les différents codes de rechargement pour activer votre compte PayPal international et recevoir vos fonds au plus tard demain jeudi 13 mars 2014 à 20 H.

Il est également indiqué en fin du document officel de PAYPAL que cette somme vous sera remboursée après transfert du paiement en attente.

Les recharges PCS

Les cartes PCS sont des cartes bancaires sans compte bancaire. Pour les utiliser, il faut créditer ces cartes avec de l'argent liquide ou des recharges PCS:

une carte bancaire sans compte bancaire

Les recharges PCS peuvent être achetées dans de très nombreux points de vente. Ces recharges sont payéss en espèce.

Le faux mail PAYPAL vous demande de communiquer sans délai les numéros des recharges PCS pour débloquer le paiement PAYPAL réalisé par l'acheteur.

PAYPAL ne demande jamais de créditer un compte PAYPAL par recharges PCS et ce encore moins via un échange par mail!!!

Confirmation de l'escroquerie

A ce stade du scénario, il est évident qu'il s'agit d'une escroquerie!

Si le vendeur transmet comme demandé les données des recharges PCS, l'escroc va créditer sa carte PCS... Bien évidemment, il n'enverra jamais aucun paiement par PAYPAL (le vrai PAYPAL).

Un vendeur ne paye jamais

Partez du principe simple que un vendeur ne doit jamais rien payer!

On peut comprendre que votre objet est en vente depuis des semaines sur de nombreux sites d'annonces. Mais ce n'est pas une raison pour tomber dans le piège tendu par un acheteur aussi décidé à finaliser la transaction.

Des menaces pour non remboursement

A ce stade, la précaution la plus sage est de couper tout contact avec l'escroc.

Mais comme il a très certainement votre numéro de téléphone, il y a de fortes chances qu'il mette la pression, exigeant le remboursement des sommes transférées, vous traitant de voleur, voire vous menaçant de vive voix ou par mail.

Ne tenez aucun compte de ces menaces. Ce n'est que du bluff. Si vous identifiez l'appel téléphoniqu ede l'escroc, décrochez et raccrochez! Il se lassera rapidement.

Origine des escrocs

Les escrocs pratiquant ce genre d'arnaque sont de toute origine: Afrique Francophone, mais aussi France. Le fait qu'ils communiquent exclusivement par mail est d'ailleurs un indice d'individus agissant depuis la France.

Conclusion

Pour toute vente d'objet via Internet, il est fortement conseillé de traiter en direct:

Pour les grosses transactions, en particulier la vente de véhicules, exigez le paiement par virement bancaire ou chèque de banque que vous aurez au préalable contrôlé auprès de la banque émettrice du chèque.